{"text":[[{"start":10.39,"text":"美国财政部对美国银行(Bank of America)处以逾10亿美元罚款，指该行在反洗钱和制裁合规方面存在“严重且持续”的违规行为，并认定其未按规定报告总额超过50亿美元的可疑交易。"}],[{"start":23.09,"text":"美国财政部周二表示，此次处罚涉及该行未充分报告与疑似中国洗钱网络及美国南部边境非法资金活动有关的交易。"}],[{"start":32.79,"text":"罚款总额为12亿美元，由美国财政部下属机构金融犯罪执法网络(Financial Crimes Enforcement Network)开出，其中包括美国主要银行监管机构之一、美国货币监理署(Office of the Comptroller of the Currency, OCC)处以的7.5亿美元民事罚款，创下该机构的罚款纪录。"}],[{"start":46.85,"text":"美国财政部外国资产控制办公室(OFAC)还宣布，与美国银行达成1160万美元的和解协议，涉及该行“涉嫌违反多项制裁计划，包括针对伊朗、俄罗斯、毒品犯罪和全球恐怖主义的制裁”。"}],[{"start":61.21,"text":"监管机构还向美国银行下达了一项同意令，特别要求该行与第三方合作，识别并报告此前未被发现的可疑交易。"}],[{"start":70.18,"text":"这项处罚对美国银行而言是一记打击，尤其是在该行即将公布第三季度业绩之际。美国监管机构批评其管理层未能解决合规缺陷。美国银行每年处理的支付交易总额达数百万亿美元。"}],[{"start":87,"text":"美国财政部长斯科特•贝森特(Scott Bessent)表示：“金融机构处于维护美国经济和国家安全的最前线。当一家规模如此庞大的银行未能履行反洗钱和制裁合规义务时，其后果远远超出银行自身，使整个美国金融体系面临重大的非法资金活动风险。”"}],[{"start":105.47,"text":"美国银行接连受到处罚之际，特朗普政府正加大打击金融犯罪的力度，尤其关注其认为对国家安全至关重要的领域，例如涉及中国和拉美的洗钱活动及毒品交易。"}],[{"start":117.99,"text":"2024年12月，美国银行曾被下达停止及纠正令，要求其整改反洗钱体系及遵守《银行保密法》(Bank Secrecy Act)方面的缺陷。"}],[{"start":127.53,"text":"《银行保密法》要求银行向财政部提供相关记录，以协助防范洗钱及其他犯罪活动。其中一项核心要求是，当银行“知悉或怀疑存在可疑活动或潜在犯罪活动”时，必须向执法部门和银行监管机构提交可疑活动报告。"}],[{"start":145.61,"text":"但财政部表示，美国银行未按规定报告总额超过50亿美元的交易，其中逾五分之一涉及国家安全及其他重点关注领域，包括“具有中国洗钱网络特征的可疑交易”，以及“与美国西南边境密切相关的潜在贸易型洗钱活动”。"}],[{"start":161.85000000000002,"text":"货币监理署署长乔纳森•古尔德(Jonathan Gould)表示，美国银行“严重且持续”违反《银行保密法》，促使该机构开出有史以来金额最高的罚单。"}],[{"start":171.78000000000003,"text":"财政部还表示，美国银行“未完成解决这些问题所需的多项重要整改措施”，其合规体系仍存在“重大漏洞”。财政部指责该行管理层继续“淡化合规体系存在的严重缺陷”。"}],[{"start":186.38000000000002,"text":"货币监理署发现，美国银行关键合规岗位的员工“缺乏足够的技能和专业知识”，也未接受适当培训，无法有效管理该行的合规体系，导致可疑活动报告提交延迟、内容不准确。"}],[{"start":199.85000000000002,"text":"监管机构指责美国银行管理层即使在2024年制定整改计划后，仍淡化其合规体系存在的“严重缺陷”。美国总统唐纳德•特朗普(Donald Trump)曾公开抨击该行首席执行官布赖恩•莫伊尼汉(Brian Moynihan)，声称后者拒绝为他开立银行账户。今年早些时候，特朗普还在一场有其他银行首席执行官出席的招待会上冷落了莫伊尼汉。"}],[{"start":225.15000000000003,"text":"上周，货币监理署同样对美国运通(American Express)处以3.5亿美元罚款，原因是其合规体系存在“严重缺陷”，导致该公司在逾10年间未能发现约130亿美元的疑似洗钱活动。"}]],"url":"https://audio.ftcn.net.cn/album/a_1791936282_6308.mp3"}