{"text":[[{"start":9.61,"text":"美国财政部因瑞银(UBS)未能落实充分的反洗钱管控措施，对其处以创纪录的1.25亿美元罚款。尽管瑞银曾因类似缺失于2018年受到处罚，仍未采取相应措施。"}],[{"start":24.21,"text":"美国财政部金融犯罪执法网络(Financial Crimes Enforcement Network)的调查结果显示，瑞银金融服务(UBS Financial Services)——这家瑞士银行在美国的经纪交易及财富管理子公司——未能建立有效的反洗钱机制，也未能妥善审查逾100亿美元的外汇交易。"}],[{"start":38.78,"text":"美国财政部金融犯罪执法网络表示，这是针对经纪交易商违反《银行保密法》(Bank Secrecy Act)开出的最高罚单。该机构将瑞银列为屡犯者；瑞银曾因类似行为于2018年被处以1450万美元罚款，并承诺采取措施纠正其失误。"}],[{"start":57.21,"text":"金融犯罪执法网络主任安德烈娅•加基(Andrea Gacki)表示：“今天针对瑞银金融服务公司的历史性行动，应当发出了明确信号：屡犯不改的金融机构将面临严厉后果。”"}],[{"start":68.74,"text":"瑞银在与金融犯罪执法网络达成的协议中承认，该行曾“故意违反”《银行保密法》，包括未能对某些交易进行适当监控，以及未能对高风险客户开展适当的尽职调查。"}],[{"start":81.74,"text":"此次处罚包括美国证券交易委员会(Securities and Exchange Commission)、美国商品期货交易委员会(Commodity Futures Trading Commission)和美国金融业监管局(Financial Industry Regulatory Authority)处以的罚款。"}],[{"start":89.89,"text":"金融犯罪执法网络表示：“瑞银金融服务公司在拓展业务的过程中，寻求吸引富裕客户，其中一些客户呈现更高的洗钱及其他非法活动风险。”"}],[{"start":101.17,"text":"“这包括居住在非法融资风险较高的司法管辖区，或其财富来源于此类司法管辖区的超高净值客户。”"}],[{"start":109.65,"text":"这些罚款涉及瑞银对客户以及2019年1月至2023年6月期间进行的外汇交易监管不力的问题。金融犯罪执法网络发现，瑞银使用了一套复杂的监控系统，其中包括一份Excel电子表格；表格中的错误导致数百条警报被遗漏。"}],[{"start":129.12,"text":"金融犯罪执法网络列举了多个例子，其中包括一名与俄罗斯有联系的美国退休客户。尽管公开信息显示，这名客户多年来一直为一名受美国制裁的寡头提供咨询服务，但他仍被列为低风险客户。瑞银在提交可疑活动报告并终止与其关系之前，曾为其处理多笔大额转账。"}],[{"start":151.79000000000002,"text":"瑞银还为一名与弗拉基米尔•普京(Vladimir Putin)有关系的俄罗斯亿万富豪客户办理了数千万美元的交易，其中包括一些看似违反该行自身管控规定的第三方转账。这名客户被报道为“全球最富有的个人之一”。"}],[{"start":167.77,"text":"金融犯罪执法网络表示，该银行为这名个人开立账户时，“没有充分理由承担更高的洗钱风险，也没有采取足够的控制措施来降低这些风险”。"}],[{"start":178.59,"text":"金融犯罪执法网络发现，瑞银财务顾问曾多次“表达了继续为这名俄罗斯寡头办理业务的意愿”，理由是后者“是瑞银一家关联机构的现有客户，在该机构管理的资产约为15亿美元，而且从未因任何犯罪被逮捕或起诉”。"}],[{"start":194.7,"text":"瑞银表示，金融犯罪执法网络的公告“为这一历史遗留事项画上了句号”，该行还“进行了大量投资，按照行业领先实践整改并强化其反洗钱机制”。"}]],"url":"https://audio.ftcn.net.cn/album/a_1785817950_8342.mp3"}